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[转帖]国际贸易：三道关口没防住风险

木辛
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加入时间: 2004/02/23
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标题: [转帖]国际贸易：三道关口没防住风险 (2092 reads) 时间: 2009-12-22 周二, 16:24

作者：木辛在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

三道关口没防住风险
(2008-12-22 14:59:19)
标签：财经分类：国际贸易

今天上午还没起床，就被紧促的电话铃声吵醒。原来有公司发生了重大的交易风险，而且损失巨大，希望我能给点指导性意见。

这个业务情况是这样的：某长江沿岸的造船企业已经有好几十年的历史，去年接了不少来自国外的订单。由于这家造船企业并没有进出口权，但是造船能力不错，所以就委托了一家有实力的当地的外贸公司代理出口船舶。这家外贸公司想反正是代理，没什么风险，也不用占用资金，也就和工厂以及国外的买家分头签订了代理出口合同。和外商之间的货款结算方式是：外商先支付50%的预付款到外贸公司的账上，外贸公司收到这个预付款之后3个银行工作日之内就将款项划给造船厂。因为外商担心这个预付款付出之后，外贸公司不将款划给造船厂，或者造船厂收到钱之后并不用于合同项下的船舶的制造，因此外贸公司必须保证如果收到50%的预付款之后，这些钱用于船舶制造，不得挪作他用。这个保证，通过外贸公司的银行向国外船舶买家开立备用信用证来实现。也就是说如果这些预付款付给了外贸公司，那么外贸公司就必须保证有船生产出来，否则和预付款等值的备用信用证项下的钱就要被无条件地支付给国外买家。对于另外50%的货款的结算是这样的：造船厂将船造好之后，通知买方来验货，买方验货合格，立即支付剩余的50%的货款。造船厂想：我手上已经有50%的预付款了，还怕他剩下的50%不给我吗？于是造船厂就同意了这样的交易条件。

造船厂同意了这样的条件，作为代理商就没有不同意的道理，所以外贸公司也就同意了这个条件，并在收到50%的预付款之后，去请自己的开户行当真给国外买家开立了合同金额50%的备用信用证，并且在备用信用证上注明：This standby L/C is subject to UCP600. （本备用信用证受UCP600条款的约束）。造船厂收到预付款，也就开始生产了。

本来合同规定的交船的日子是2008年12月12号。现在船已经造好了，左等右等买方不来验收，而且有文件从买方的银行发到中国的备用信用证的开证行，要求支取备用信用证项下的款项。这也就是说：造船厂为国外造好了船，买方现在不要船了，还把以前支付的预付款给拿回去了，造船厂用自己的本钱早出了一条没人要的船。

造船厂当然很着急，立即和国外买家联系。国外买家口气有点松动，答应将针对备用信用证的索偿函延期，同时要求修改备用信用证，备用信用证相应展期到2009年1月24日。工厂就答应了这个条款，外贸公司也觉得可以采用这样的缓兵之计，于是向开证行申请修改备用信用证效期。开证行经过审核向国外发出了修改电，延展了备用信用证的有效期。

对于这个案例，要帮助造船厂挽回局面是没有任何锦囊妙计的。造船厂、外贸公司、开证银行都对国际贸易结算业务缺乏基本常识，导致了这么多环节经过，居然没预见到风险，而且在最后关头完全丧失挽回损失的机会。具体分析如下：

1、造船厂：作为一个历史较长的造船厂，生产能力不容怀疑；造船厂不懂外贸知识也情有可原。造船厂若要出口船舶，应该和某专业外贸公司有较为紧密的结合，而不是自以为我生产方面很行，又有客户找上门来，从你外贸公司过过手而已。造船厂应该请专业外贸公司或者外贸专业人员严把交易条件，避免商务上出现风险。

2、外贸公司：既然受人委托，代理出口船舶，应该本着对委托人负责的精神，严把合同关，而不是想：我自己反正是代理商，没有资金风险，你们船厂和外商做生意，一个愿打一个愿挨，即使有损失也是你船厂的事，所以就随便和外商签约，随便和银行交易。

3、开证行: 这案例的开证行完全没有备用信用证的概念。虽然作为某银行的省级分行，但是经过了解，该行的职员完全将备用信用证当做跟单信用证的一种在操作，开立备用信用证，也仅收了10%的保证金。若此备用信用证被国外买方恶意提取，该开证行也有不小损失。

那么这个案例为何让中方如此被动？这是因为整个货款结算方式就是错误的。备用信用证看起来是信用证，但是备用信用证（standby LC）其实是保函的一种形式。我们通常所说的信用证，是跟单信用证（documentary LC)。备用信用证既然类似与保函，所以一经开出，对于开证行或者开证申请人来说，该备用信用证金额就不在自己的控制之下了，随时对方都可以支取。所以除非买卖双方非常信任，或者买卖双方是跨国公司的母子公司，或者买卖双方互相有资产被控制着，一般是没有人愿意开备用信用证出去的。而跟单信用证主要用于国际贸易货款结算，当受益人给信用证的指定银行交单之后，若单据符合信用证的要求，开证行就无条件按照信用证规定的期限支付款项。

所以如果中方收到50%的预付款之后，立即又开立了50%的备用信用证，就意味着这50%的钱，国外买方在备用信用证失效之前随时都可以拿回去，也就是国外根本就没有预付任何钱，只不过这些钱先借给中方用用。因此仅从这个条件看，中方的造船厂、外贸公司、银行都傻得可以。而且最后居然还对备用信用证展期，更是不可理喻，因为备用信用证早点到期才是对中方有利的。

对于剩余50%的结算方式，也是根本就没有动脑筋，对买方根本就没有约束。试想如果买方在船造好之后，就是不来验收，这50%的余款如何收？因此50%的余款必须规定买方必须在接到造船厂建造完毕的通知之后xxx个工作日之内来验收，若不来就视同接受品质。那么接受品质了，买方不来提货，不付款怎么办？所以在当初签订合同的时候，必须要求买方提供银行保函，防止买方届时不验货、不提货、不付款。所以本案例中，买方至少还要开立一个50%货款的银行保函或者备用信用证给外贸公司，用以保证后面50%的货款对中方是安全的。

这个案例中，中方都没有想到买方会弃货。试想现在行情不好，而且整个合同对买方没有任何约束，买方弃货没有任何代价，全靠道德约束，难免买方不会弃货。如果当时中方没有开这个50%的备用信用证，即使像现在行情跌去了40%, 是否弃货，买方还是要好好掂量的，怕是还舍不得割肉呢。

这个案例，中方还是栽倒在备用信用证上，这让我痛心不已。对于备用信用证的问题，我每次出去讲课都要提到，搞得自己都像喋喋不休的唐僧了，可是我的学生们或许注意到了风险所在，可是我的学生也不过数千人，占外贸从业人员极小比例。中国的大学教育与现实脱节严重，而且教材远远落后于国际贸易形势、国际惯例、以及国际贸易业务实务的发展，这实在是太令人担忧了。

作者：木辛在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

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[转帖]国际贸易：三道关口没防住风险 -- 木辛 - (2812 Byte) 2009-12-22 周二, 16:24 (2092 reads)

明显的是瞎编,而且有非常明显的常识性错误 -- jeepguy - (309 Byte) 2009-12-23 周三, 01:43 (378 reads)

不懂得东西就不要乱来。这种贸易结算就叫对方开50%的不可撤销信用证即可。 -- lingking - (49 Byte) 2009-12-23 周三, 00:15 (401 reads)

本人不做外贸已十年，但看来地方上外贸人员业务水平还是没长进。 -- aomen - (385 Byte) 2009-12-22 周二, 17:32 (607 reads)

这一点也不奇怪，以前做外贸都是科班出身，现在阿猫阿狗都上。 -- montcruiser - (325 Byte) 2009-12-22 周二, 22:19 (515 reads)

L/C 确实费用太高, 而且经常要改单, 也是很头痛 -- jeepguy - (0 Byte) 2009-12-23 周三, 01:54 (316 reads)

嗯，没错。所以如果不是自己的生意，做外贸没啥意思，技术含量低。俺 -- aomen - (17 Byte) 2009-12-22 周二, 22:32 (551 reads)

澳门同志，你在 -- port - (125 Byte) 2009-12-23 周三, 14:03 (507 reads)

靠，被你咬上了．我要是不理你呢？ -- aomen - (0 Byte) 2009-12-23 周三, 19:28 (261 reads)

没错，是自己做小生意，所以用不着太高深的外贸知识 -- montcruiser - (278 Byte) 2009-12-23 周三, 13:43 (388 reads)

老兄是正路．生意从阿里巴巴上成的多吗？ -- aomen - (0 Byte) 2009-12-23 周三, 19:27 (258 reads)

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